VOO, QQQM, SCHD 어떤 ETF가 수익률 최고일까?

미국 ETF 투자, 수수료로 승부가 갈린다

미국 ETF 투자

미국 ETF에 투자할 때 수수료 차이가 가져오는 결과는 상상 이상입니다.

SPY 대신 VOO를, QQQ 대신 QQQM을 선택하는 것만으로도

20년 후 수익에서 수백만 원 차이가 날 수 있다는 사실, 알고 계셨나요?

이 글은 그런 '디테일의 차이'로 승부를 보는 투자자에게 꼭 필요한 정보입니다.

저 역시 ETF 투자를 하며 수수료를 깊이 따져본 적이 없었습니다.

그러나 어느 날 계좌를 열어보니,

비용 구조의 미세한 차이가 복리의 힘과 만나 엄청난 결과를

만들어낸다는 것을 알게 되었죠.

오늘은 그 깨달음을 바탕으로, ETF 수수료 비교와 효율적인 선택 전략에 대해 정리해 보았습니다.

목차

1. 최근 ETF 투자 트렌드와 테마
2. ETF 총 비용 비교: 미국 vs 국내
3. 국내 S&P 500 ETF 선택 전략
4. 환율이 ETF 수익률에 미치는 영향
5. SCHD 등 배당 ETF의 수익과 비용
6. ETF 투자 시 반드시 고려해야 할 포인트

최근 ETF 투자 트렌드와 테마

최근 ETF 투자

최근 한국 투자자들의 ETF 투자는 더욱 테마화되고 다양해지고 있습니다.

머니마켓펀드(MMF)를 비롯해 S&P 500, 나스닥 100, 필라델피아

반도체 ETF 등이 주요 관심 대상입니다. 특히 K-방산 ETF는 한화에어로스페이스 등

주요 방산주에 투자할 수 있다는 장점 덕분에 인기를 얻고 있습니다.

한편 미국 투자자들은 자산배분 중심의 ETF 접근을 하며,

대표적으로 VOO, QQQ, IBIT에 자금을 분산하고 있습니다.

이는 한국과 미국 투자자 간의 성향 차이를 보여주는 단면으로,

보다 안정적인 자산관리를 추구하는 방향으로 흐르고 있습니다.

ETF 총 비용 비교: 미국 vs 국내

ETF FEES

ETF에 투자할 때 가장 주의 깊게 봐야 할 요소 중 하나는

총 보수(Total Expense Ratio)입니다. 미국 상장 ETF 중

SPLG는 0.02%의 수수료로 가장 저렴하며,

VOO는 0.03%, SPY는 0.094% 수준입니다.

반면, 국내 ETF는 평균 0.1%~0.4% 수준으로 미국보다 높은 편입니다.

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ETF명	총 보수(%)	20년 수수료(1억 투자 시)
SPY	0.094	약 180만 원
VOO	0.03	약 60만 원
SPLG	0.02	약 40만 원

수수료 차이는 시간이 지날수록 복리로 누적되므로,

ETF 선택 시 총 보수는 반드시 비교해야 할 핵심 요소입니다.

국내 S&P 500 ETF 선택 전략

S&P500 ETF

국내에는 40여 개의 S&P 500 지수 추종 ETF가 상장돼 있으며,

이 중 TIGER S&P500 ETF는 자산 규모가 8.13조 원으로 가장 큽니다.

수수료 측면에서도 TIGER는 0.12%로 낮은 수준이며,

수수료 인하 경쟁에서 두각을 나타낸 ETF입니다.

• 미래에셋 TIGER S&P500: 보수 0.12%
• KODEX S&P500: 보수 0.16%
• RAIZE S&P500: 보수 0.17%
• 미래 운용 ETF 자산 증가율: 4.8%
• KODEX 자산 증가율: 3.8%

총 보수 차이 0.1%는 20년 투자 시 최대 200만 원 이상 수익 차이로 이어질 수 있습니다.

특히 장기투자를 고려한다면 초기 ETF 선택이 매우 중요합니다.

환율이 ETF 수익률에 미치는 영향

환율 ETF

환율은 해외 ETF 투자 수익률에 직접적인 영향을 미치는 요소입니다.

최근 1년간 원/달러 환율이 1.7% 하락하면서,

미국 ETF의 수익률은 환차손을 반영한 결과 상대적으로 낮아질 수 있었습니다.

그러나 장기적으로는 환율 상승 가능성도 있기 때문에 전략적 접근이 필요합니다.

3년 기준으로 보면 미국 상장 ETF 수익률은 62.4%였으며,

이를 원화로 환전 시 약 7%의 추가 수익이 발생했습니다.

이처럼 환율 변동성은 리스크이자 기회가 될 수 있으며,

환노출 여부와 원화환전 시기를 잘 조절하는 것이 중요합니다.

SCHD 등 배당 ETF의 수익과 비용

배당 ETF

미국 고배당 ETF인 SCHD는 국내에서 ‘미국 배당 다우존스’라는 이름으로 상장되어 있으며,

타이거, 코덱스, 에이스, 키움 등 여러 운용사에서 동일 지수를 추종하고 있습니다.

이 중 타이거 ETF는 자산 증가율과 비용 면에서 가장 우수한 성과를 보이고 있습니다.

 

 

운용사	총 보수(%)	최근 배당률(%)
타이거 미국배당	0.13	4.05
에이스 미국배당	0.18	4.19
코덱스 미국배당	0.23	3.90

동일한 지수를 추종하는 ETF라도 총 보수와 배당금 지급 내역에 차이가 있으므로,

투자자는 자신이 중시하는 요소에 따라 선택해야 합니다.

ETF 투자 시 반드시 고려해야 할 포인트

ETF 투자 시 고려할 포인트

• 총 보수는 ETF 수익률에 직접적인 영향을 미침
• VOO, QQQM, SPLG 등 저보수 ETF 우선 고려
• 국내 ETF는 타이거 시리즈가 효율적
• 0.05% 이상 보수 차이가 3개월 이상 지속될 경우 변경 고려
• 환노출 여부에 따라 미국/국내 ETF를 구분해 투자
• 매월 보수와 수익률을 점검하여 리밸런싱 필요

장기 투자자일수록, 수수료와 환율, 분배금 정책, 운용자산 등

다양한 요소를 종합적으로 고려한 ETF 선택이 자산 증식의 핵심입니다.

자주 묻는 질문 (FAQ)

미국 ETF와 국내 ETF, 어느 쪽이 더 유리한가요?

장기적으로는 미국 상장 ETF가 총 보수 측면에서 더 유리합니다.

그러나 환율 리스크와 세금 이슈를 고려할 때 국내 ETF도 충분히 경쟁력이 있습니다.

QQQ와 QQQM 중 어떤 ETF가 더 좋은가요?

둘 다 동일한 나스닥 100 지수를 추종하지만 QQQM은

수수료가 더 저렴하고 단가가 낮아 소액 투자자에게 더 적합합니다.

ETF 수수료 0.1% 차이가 정말 큰가요?

네, 1억 원을 20년간 투자할 경우, 0.1% 차이로도

1천만 원 이상의 수익 차이가 발생할 수 있습니다.

복리 효과를 고려하면 수수료는 매우 중요한 요소입니다.

SCHD와 국내 배당 ETF, 어디에 투자할까요?

SCHD는 미국 고배당 성장 ETF로 안정적인 배당과 성장성을 동시에 노릴 수 있습니다.

국내 ETF도 수수료가 낮고 환차손이 없어 안정적인 수익을 원할 경우 좋습니다.

해외 ETF에 투자할 때 환전은 언제 하는 게 좋나요?

환율이 저점일 때 환전하는 것이 유리합니다.

장기적으로 환율은 상승하는 경향이 있기 때문에, 분할 환전도 좋은 전략입니다.

ETF를 교체할 때 기준은 어떻게 정하나요?

총 보수 0.05% 이상의 차이가 3개월 이상 지속된다면 교체를 고려해볼 수 있습니다.

단, 매도에 따른 세금과 환전 수수료 등도 함께 고려해야 합니다.

ETF 투자는 단순히 지수를 추종하는 것 이상으로, 수수료, 환율, 배당, 세금 등

다양한 요소를 복합적으로 고려해야 하는 전략적인 자산 관리 방식입니다.

오늘 정리한 정보를 통해 ETF 수수료 비교의 중요성과

실제 수익에 미치는 영향까지 깊이 있게 이해하셨기를 바랍니다.

앞으로도 현명한 ETF 선택으로 장기적인 자산 증식을 이뤄가시길 응원합니다.

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FAQ

 

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https://moneyblocksignal.com/

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